Negociación justa, revisiones de cuenta y retiros
La mayoría de los brókeres mantienen sus reglas antiabuso vagas y las aplican cuando les conviene. Nosotros preferimos publicarlas. Esta página explica qué vigilamos, qué pone una cuenta bajo revisión y qué no, qué podemos hacer cuando se acredita abuso, y cómo recurrir una decisión que considere errónea.
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Por qué publicamos esto
Un bróker que bloquea una cuenta sin explicar la regla en la que se apoyó es indistinguible de un bróker que simplemente se quedó con el dinero. La única diferencia es si la regla existía antes, estaba escrita y se aplicó igual a todos.
Por eso las reglas están en nuestros Términos y Condiciones, y esta página las explica en lenguaje claro. Si su cuenta ha sido restringida, la cláusula en la que nos apoyamos está nombrada aquí y usted tiene derecho a preguntar cuál se le aplica.
Qué vigilamos
Nuestros sistemas ejecutan ocho controles automáticos de integridad sobre la actividad de negociación. Buscan un número reducido de patrones concretos, todos definidos como estrategias de negociación abusivas en la cláusula 35 de los Términos.
Posiciones compensatorias. Operaciones opuestas sobre el mismo instrumento entre cuentas, o entre una cuenta y una persona vinculada, cuya finalidad sea obtener un bono, obtener cobertura de margen o neutralizar el riesgo de mercado extrayendo un beneficio a nuestra costa (cláusula 35.1a).
Transferencia de valor mediante pérdidas. Operaciones deliberadamente perdedoras usadas para mover valor de una cuenta a otra (cláusula 35.1b).
Cultivo de bonos. Negociación cuyo objetivo principal es generar un bono, rebaja o comisión de referido en lugar de un rendimiento real (cláusula 35.1c).
Uso indebido de cuentas sin swap. Posiciones mantenidas principalmente para beneficiarse de la ausencia de cargos de financiación y no de la operación en sí (cláusulas 21 y 35.1d).
Explotación de latencia y precios. Operativa que se apoya en un retraso, un error o un precio manifiestamente mal cotizado (cláusulas 13.1 y 35.1e).
Qué no activa una revisión
Esto importa más que la lista anterior, porque es donde se concentra el miedo.
Ganar no activa una revisión. La operativa rentable es el objeto del negocio. Ninguno de los ocho controles mira la rentabilidad por sí sola, y una cuenta consistentemente rentable no es una cuenta marcada.
Los asesores expertos están permitidos. La cláusula 33.1 es explícita: puede usar un asesor experto u otro software de negociación automática bajo su propia responsabilidad. Algunos sitios de reseñas afirman que TNFX los prohíbe. Es incorrecto.
El scalping está permitido. Un tiempo de permanencia corto es un estilo, no un abuso. Lo prohibido es explotar la latencia o un precio mal cotizado, que es otra cosa.
La cobertura está permitida como gestión de riesgo ordinaria. Lo que prohíbe la cláusula 35.1(a) son las posiciones compensatorias tomadas principalmente para cosechar un bono o fabricar cobertura de margen.
Ninguna cuenta se bloquea automáticamente
Nuestros sistemas de detección no tienen capacidad de bloquear nada. Solo pueden abrir un caso para que lo revise una persona. Es una decisión de diseño deliberada.
Un caso se abre únicamente cuando el modelo de puntuación supera un umbral y se activan al menos dos señales independientes. Una sola operación de aspecto extraño no basta. A partir de ahí, alguien del equipo lee la evidencia, y solo una persona puede restringir una cuenta.
Cuando suspendemos una cuenta se lo comunicamos, salvo que la ley o un regulador nos lo impidan (cláusula 28.3), y estamos obligados a actuar de forma proporcionada.
Qué podemos hacer y qué no
Podemos anular las operaciones afectadas, en cuyo caso su beneficio no se le acredita (cláusulas 13.2 y 21.7). Podemos cargar los intereses de financiación que habrían correspondido si la cuenta no hubiera sido designada sin swap (cláusula 21.6). Podemos retirar un bono y el beneficio derivado de él (cláusula 24).
Podemos suspender una cuenta y no tramitar retiros durante el tiempo razonablemente necesario para investigar (cláusula 28.1). Una retención no es una confiscación: termina cuando termina la revisión.
Lo que no podemos hacer es quedarnos con el dinero que usted depositó. La anulación alcanza al beneficio de operaciones abusivas y a los bonos, que no son fondos depositados por usted (cláusula 22.1b). Su capital es suyo.
Cómo recurrir una decisión
La cláusula 15 de los Términos establece el procedimiento de reclamaciones y se aplica a las decisiones de cumplimiento como a cualquier otra. Escríbanos indicando la cuenta y la decisión, y pida la cláusula en la que nos apoyamos y la evidencia en la que se basa.
Si cree que un control ha leído mal su operativa —y ocurre, porque un patrón puede parecer coordinación cuando es coincidencia— dígalo y explique por qué. Los casos son reversibles: el que no resiste el escrutinio se cierra y la cuenta se libera.
Preguntas frecuentes
¿TNFX confisca beneficios?
No. Podemos anular el beneficio derivado de operaciones que incumplen la cláusula 13 o la 35, y retirar un bono junto con el beneficio que produjo. Ambas son reglas publicadas que existen antes de la operación, no decisiones tomadas después. Los fondos depositados no se ven afectados.
¿Se permiten los asesores expertos (EA)?
Sí. La cláusula 33.1 permite asesores expertos y software de negociación automática, bajo su propia responsabilidad. Varios sitios de reseñas afirman lo contrario y se equivocan. Las únicas restricciones son el software que amenaza la estabilidad del sistema o que se usa para explotar un error de precio.
¿Se permite el scalping?
Sí. Un tiempo de permanencia corto es un estilo de negociación. Lo prohibido es explotar la latencia, un fallo del sistema o un precio manifiestamente mal cotizado.
¿Se permite la cobertura?
Sí, como gestión de riesgo ordinaria. La cláusula 35.1(a) prohíbe las posiciones compensatorias tomadas principalmente para obtener un bono, obtener cobertura de margen o neutralizar el riesgo extrayendo un beneficio a nuestra costa.
¿Por qué mi retiro tarda más de lo habitual?
O bien un control contable ha detectado un apunte que debe conciliarse antes de que salga el dinero, o bien hay un caso de integridad abierto sobre la cuenta. Pregunte al soporte cuál de los dos aplica; tiene derecho a saberlo.
¿Qué cuenta como cuenta vinculada?
La cláusula 22.1(c) define a la persona vinculada como quien comparte con usted nombre, dirección, correo, teléfono, instrumento de pago, cuenta bancaria o monedero; quien accede a nuestra plataforma desde su IP, dispositivo o identificador de cliente; su familia directa; y quien actúa siguiendo sus instrucciones o de común acuerdo con usted.