چگونه کلاهبرداری را تشخیص دهیم
کلاهبرداری معاملاتی معمولاً شبیه کلاهبرداری نیست؛ شبیه فرصتی است که عجله دارد. اینها نشانههایی است که پیش از از دست رفتن پول دیده میشود، نه پس از آن.
هر دو پلتفرم
نمودار زنده، روی همان گوشیای که دارید
کارگزار دارای مجوز FSA · مجوز SD133
بازدهی تضمینی
هیچکس نمیتواند قیمت را پیشبینی کند. به همین دلیل هیچ فعالیت صادقانهای نمیتواند درصد ماهانه تضمین کند و کسی که چنین وعدهای میدهد نفرات اول را با پول نفرات بعدی پرداخت میکند؛ این تعریف طرح هرمی است.
رایجترین شکل آن در منطقه، «مدیری» است که ماهانه ۱۰ تا ۳۰ درصد وعده میدهد. ممکن است چند ماه اول واقعاً پرداخت کند، چون به توصیه شما برای جذب دیگران نیاز دارد.
قاعده ساده است و استثنا ندارد: بازدهی تضمینی یعنی کلاهبرداری.
کسی که رمز شما را میخواهد
هیچ فرد معتبری به رمز اصلی شما نیاز ندارد. مدیر واقعی که بخواهد نتایج را نشان دهد از رمز سرمایهگذار استفاده میکند که فقطخواندنی است و اجازه معامله نمیدهد.
کسی که رمز اصلی را میخواهد قصد معامله در حساب شما را دارد. حتی اگر نیت بدی نداشته باشد، شما تمام ریسک را بدون هیچ کنترلی میپذیرید.
کدهای تأیید یکبارمصرف را هم به اشتراک نگذارید. هیچ شرکت معتبری آنها را تلفنی یا پیامکی نمیخواهد.
کارگزاران جعلی و مجوزهای ساختگی
هر مجوز واقعی در سامانه عمومی نهاد ناظر صادرکننده قابل راستیآزمایی است. شماره مجوزی که تنها در وبسایت خود شرکت دیده میشود مجوز نیست.
خودتان بررسی کنید: شماره را در سامانه نهاد ناظر جستوجو کنید و مطمئن شوید نام شرکت ثبتشده با نهادی که با آن معامله میکنید یکی است. مجوز ما SD133 از FSA سیشل است و به همین روش قابل بررسی است.
به سایتهایی که نام یک کارگزار شناختهشده را با تغییری جزئی در دامنه تقلید میکنند نیز مشکوک باشید.
کلاهبرداری برداشت مسدودشده
الگو قابل شناسایی است: بدون اصطکاک میتوانید واریز کنید و رشد سود را روی صفحه ببینید، اما هنگام درخواست برداشت مالیات، کارمزد یا واریز اضافهای پیدا میشود که باید پیش از آن پرداخت شود.
آن پرداخت هرگز چیزی را آزاد نمیکند، چون موجودیای که میبینید وجود ندارد. کارگزار معتبر ممکن است برداشتی را برای احراز هویت یا بررسی نگه دارد، اما هرگز برای آزاد کردن پول خودتان پرداخت تازهای نمیخواهد.
اگر برای برداشت از شما واریز خواستند، پول قبلی دیگر آنجا نیست.
در پنج دقیقه خودتان راستیآزمایی کنید
شماره مجوز را در سامانه نهاد ناظر جستوجو کنید. ببینید دامنه از چه زمانی ثبت شده است. نام شرکت را همراه واژه «برداشت» جستوجو کنید و بهجای تعریفها، شکایتها را بخوانید.
و به عجله مشکوک باشید. پیشنهادی که امروز تمام میشود یا ظرفیتی که رو به اتمام است، دقیقاً برای جلوگیری از همین بررسی وجود دارد.
پرسشهای متداول
چگونه بفهمم کارگزاری مجوز واقعی دارد؟
شماره را در سامانه عمومی نهاد ناظری که ادعا میکند صادر کرده جستوجو کنید. اگر تنها در سایت خودش دیده میشود مجوز نیست.
آیا درخواست رمز حساب من عادی است؟
خیر. مدیر معتبر از رمز سرمایهگذار که فقطخواندنی است استفاده میکند. کسی که رمز اصلی را میخواهد قصد معامله در حساب شما را دارد.
آیا کسی میتواند سود ماهانه تضمین کند؟
خیر. هیچکس قیمت را پیشبینی نمیکند؛ تضمین تنها یعنی پول از شرکتکنندگان تازه میآید.
برای برداشت از من کارمزد میخواهند، عادی است؟
خیر. این همان کلاهبرداری کلاسیک برداشت مسدودشده است. کارگزار معتبر برای آزادسازی پول شما پرداخت تازه نمیخواهد.
مجوز TNFX چیست؟
شماره SD133 از سازمان خدمات مالی سیشل، قابل راستیآزمایی در سامانه عمومی آن.
اگر قبلاً پرداخت کرده باشم چه کنم؟
فوراً ارسال پول را متوقف کنید، همه پیامها و رسیدها را نگه دارید و به مرجع صالح کشورتان گزارش دهید.