fbpx
غسيل الاموال
غسيل أو تبييض الأموال جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة، لغرض حيازتها أو التصرف فيها، إدارتها، حفظها، استبدالها، إيداعها، استثمارها تحويلها، نقلها أو التلاعب في قيمتها،
 إذا كانت متحصلة من جرائم مثل زراعة وتصنيع النباتات المخدرة أو اي من المواد المخدرة وتصديرها والاتجار فيها،
وجرائم الإرهاب وتمويلها،
 والنصب وخيانة الأمانة، الغش، الدعارة، الاتجار وتهريب الأثار، الجنايات والجنح المضرة بأمن الدولة من جهة الخارج والداخل، الرشوة، اختلاس المال العام والعدوان عليه، الغدر، وجرائم التزوير.
غسيل الاموال
تمر عملية غسيل الأموال على ثلاث خطوات أساسية لإخفاء مصدرالأموال المكتسبة بطريقة غير مشروعة وجعلها قابلة للاستخدام:
1.مرحلة الايداع: هي مرحلةُ التوظيف أو الإحلال وفيها يتم ادخال الاموال المغسولة في مجالات استثمارية ومشاريع وعقارات وحسابات مصرفية متعددة يسهل التصرف بها لاحقا.
2.مرحلة التمويه:وفيها يتم تشتيت الانظار عن الاموال المودعة بالطرق المذكورة عن طريق تحويلها بنكياً من حساب الى اخر ومن بنك الى اخر، او عن طريق عمليات بيع متتالية لاشخاص اخرين لابعاد الشبهات وايقاف التتبع الرقابي. 
3.مرحلة الادماج: تعتبر هذه المرحلة هي الختامية في غسل الأموال ويترتب عليها إضفاء طابع الشرعية على الأموال، لذلك يطلق عليها “مرحلة التجفيف” ومن خلال هذه المرحلة يتم دمج الأموال المغسولة في الدورة الأقتصادية والنظام المصرفى، لكى تبدو وكأنها عوائد أو مكتسبات طبيعية لصفقات تجارية، مثل الشركات الوهمية والقروض المصطنعة، وتواطؤ البنوك الأجنبية، وكذلك الفواتير الوهمية في مجال الاستيراد والتصدير.
vps

vps